【2025年3月】ロボアドTHEOの状況は？？／1,595,933円 +457,450円 (+40.13%) の評価益!

今回は、5年以上継続しているロボアドバイザー「THEO」の実績について、2025年3月時点の最新状況をお伝えします。

それでは早速見ていきましょう！

1. 2025年3月の資産状況

現在のTHEOの資産状況は以下の通りです。

日本円建て:
1,595,933円 （+457,450円 / +40.13%）

日本円建て:
1,595,933円 （+457,450円 / +40.13%）

ドル建て:
$10,726.80 （+1,509.44ドル / +16.36%）

※先月と比べるとやや減少していますが、それでも引き続き好調な水準を維持しています。

2. THEOの運用方針

THEOでは株式中心のリスクを取った運用を行っており、以下の3つのセクションで構成されています。

・資産運用方針：値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。

• グロース: 株式中心（値上がり益狙い）

• インカム: 債券中心（安定収益狙い）

• インフレヘッジ: 金や不動産などの実物資産（インフレ対策）

現在の比率は以下の通り。

• グロース: 約63%（米国株中心）

• インカム: 約28%（社債や国債中心）

• インフレヘッジ: 約9%（金や不動産など）

3. THEOのポートフォリオ（2025年3月）

グロースセクション（株式）

グロース

成長株（VUG）が足を引っ張っているものの、VTV（大型割安株）やVGK（ユーロ圏株） などは好調です。

インカムセクション（債券）

インカム

債券セクションでは、短期ハイイールド社債（SJNK）が堅調。

インフレヘッジセクション（実物資産）

インフレヘッジ

金（IAU）がしっかり上昇しており、インフレヘッジとしての効果が発揮されています。

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first-penguin.tokyo

2025.03.16

4. 2025年3月のTHEO手数料

3月の手数料は 1,474円（税込） でした。

3月の手数料は 1,474円（税込）

5. THEOの市場動向と今後の見通し

3月の市場概況

• 米国株式市場は高値圏で推移、しかしAI関連株には調整が見られる

• ユーロ圏株は引き続き堅調

• 債券市場はやや不安定だが、一部の高利回り債は好調

• 金（IAU）や不動産（XLRE）は上昇し、インフレヘッジとして機能

今後の見通し

• 短期的なボラティリティは継続する可能性あり

• 長期的には、インフレと政策金利の動向 に注目

• THEOのポートフォリオは引き続き分散投資でリスク管理

6. まとめ

今年の5月でTHEOは運用7年目！
1万円の積立を続けながら、市場の動向を見守っています。

• 手数料は高いものの、パフォーマンスは悪くない

• 今後も長期投資のスタンスを維持

• つみたてNISAをメインにしつつ、THEOはサブで継続

THEOのブログでも解説している株価の「平均回帰性」を信じて、
コロナでも継続して積み上げてきた甲斐があったと感じています。

「平均回帰性」とは、市場価格は変動するが、概ね平均値に戻る傾向があるというものです。つまり、上がればその後下がり、下がればその後上がるという特性です。
引用；第２のリーマンショックが起きた時の対応法

今後はつみたてNISAをメインに据えますが、
長期的な視点で、これからも毎月1万円を積み立てて、資産形成を続けていきます！

以上です！