【2021年7月】THEOテオ運用実績は601,094円 +101,094 (+20.22%) /運用37ヶ月

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ロボアド
2021年7月時点の推移(円建て)

こんにちは😃 今回はロボアドTEHOの実績についてご紹介します。
なんと今月で積み立て続けて3年間=37ヶ月となります。

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2021年7月のロボアドTHEOの運用実績

毎月THEOには、1万円積立していますが評価益は20%超えでとても好調です😃
3年間毎月積み立ててきた甲斐がありました!
具体的には+106,546 (+21.74%)の評価益です!
※前月は +98,768 (+20.58%)

以下で、詳細を見ていきます。

2021年7月THEO運用実績

運用期間:37ヶ月(2018年5月〜)
積立金額:500,000円
現在資産(円建):601,094円+101,094 (+20.22%)
現在資産(ドル建):5,468.47ドル+873.31 (+19.00%)

前月比で、円建・ドル建ともに少し減少となりましたが、積立額50万円・評価益10万円超となっております。
とても好調でニヤニヤが止まりません😃

■2021年6月時点の運用実績
運用期間:36ヶ月(2018年5月〜)
積立金額:490,000円
現在資産(円建):596,546円+106,546 (+21.74%)
現在資産(ドル建):5,384.48ドル+880.42 (+19.55%)

THEO日本円建601,094円+101,094 (+20.22%)

先月よりも評価益は−1.5%となりました。
※2021年6月時点は、596,546円+106,546 (+21.74%)。

2021年7月時点の推移(円建て)

THEOドル建て5,468.47ドル+873.31 (+19.00%)

ドル建てでも前月同様で、ほぼ20%の評価益です。
※2021年6月時点は、5,384.48ドル+880.42 (+19.55%) 。

2021年7月時点の推移(ドル建て)

THEOの運用方針

THEOでは株式関連に大きく投資するリスクをとった運用をしています。
株式中心のグロースセクションが68%としています。

・資産運用方針:値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。

グロース:株式中心に運用 68 %
インカム:債券中心に運用 23 %
インフレヘッジ:実物資産中心に運用 9 %

2021年7月のTHEO保有銘柄

次にTHEOで保有している銘柄をご紹介します。
コロナ禍でも毎月1万円の積み立てを行なってきた結果、
全てのポートフォリオセクションで評価益となっております😊
以下、詳細を見ていきます。

グロース:31.76% 404,332円(前回33.53% 396,115円)

前月からは少し下落しましたが、31%超えの評価益です。
先月比でー2%ほど減少しました。
ただ、30%超えの評価益で完全にコロナ明けになるのが楽しみですね。😇

2021年7月時点のグロースセクション

▼前回

2021年6月時点のグロースセクション

インカム:18.82% 142,797円(前回18.66% 142,828円)

債券を中心とするインカムセクションです。
評価益は前月が微増ですが、元本だけでなく、利回りによる安定した収益の柱となっています。

2021年7月時点のインカムセクション

▼前回

2021年6月時点のインカムセクション

インフレヘッジ:18.07% 53,333円(前回18.03% 53,362円)

インフレヘッジでは実物資産中心の投資を行うセグメントですが、
前月から微増しておりますが、全ての銘柄でプラスです。

2021年7月のインフレヘッジセクション

▼前回

2021年6月のインフレヘッジセクション

※その他現金などが632円でした。

2021年7月のTHEO手数料は、500円(税込)

2021年7月の運用報酬は、500円(税込)でした。
ついに500円の手数料が取られる様になってしまいました。
ちょっと高いなという感じですね。
※前月は、471円(税込)。

2021年7月の運用報酬は、500円(税込)

ロボアドバイザーTHEOの運用報酬は運用資産額の1.1%ですが、
ブルーランクのため0.99%の手数料となりました。

ランクは運用資産額に応じて決まります。

残高が50万円を超えれば、手数料は0.88%になるので、もう一息です。😤

THEOの手数料


※THEOのWEBサイトより

THEO(テオ) ロボアドバイザー

売買についての手数料は一切不要のため、これ以上コストがかかることはありません。

現在、掲載している評価額は手数料が天引きされたの評価額です。

実際にTHEOの手数料は高いのか下記で検証してみましたので、合わせてご確認ください。

THEO(テオ)の手数料は高いのか?手動の運用と比較してわかったこと。
THEO(テオ)の手数料は高いとよく言われますが、実際どうなのでしょうか。 今回はTHEO(テオ)の手数料が本当に高いのか、シミュレーションしてみました。 THEO(テオ)の手数料の概要 THEO(テオ)の手数料は、預かり資産の1%/...

2021年7月のTHEO実績まとめ

3年間=36ヶ月積み立てを超えてきており、ついに原本50万円超え・手数料500円となってきました。
ただ20%を超える評価益が出ている点は嬉しい限りです😃
積立投資の効果を感じるとともに、ほったらかしでお金が増えるの本当に気持ちがいいですね😇

THEOのブログでも解説している株価の「平均回帰性」を信じて、継続した成果を感じます。

「平均回帰性」という特性です。市場価格は変動するが、概ね平均値に戻る傾向があるというものです。つまり、上がればその後下がり、下がればその後上がるという特性です。
引用;第2のリーマンショックが起きた時の対応法

また、コロナショックの影響で大きく株価が下落したタイミングで好調な債権を売却し、安くなった株式を購入する自動リバランスの効果も実感して体感していることができました。

本当にこのような冷静な(機械的な)判断は、感情を持つ人間には難しいと感じました。
第2波が迫り来る中で現物株だけではなく、ロボアドによる機械的な積み立て投資もポートフォリオの1つとしておすすめですね。

THEO(テオ)を21ヶ月間継続してわかったメリット・デメリットまとめ
「THEO(テオ)」はいわゆるロボットアドバイザー(ロボアド)とよばる小額から様々な銘柄に分散投資できるサービスです。 私も毎月1万円積み立てて運用していますが、 まだ投資をしたことがない人におすすめできるサービスのため、 まとめ...

以上です!

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