こんにちは😃 今回は2022年2月のロボアドTEHOの実績についてご紹介します。
日経平均は、世界情勢の不安から今週一気に下げてきましたね、、😂
それに関連して、2022年2月のTHEOの実績がどのようになっているかをみていきたいと思います。
目次
2022年1月のロボアドTHEOの運用実績
毎月THEOには、１万円積立していますが評価益が16.98％となっております🙇♂️
先月からも 2％程度下落してしまいました。。
具体的には666,670円 +96,768円 (+16.98%)の評価益です！
※前月は、664,771円 +104,869 (+18.73%)で、2％程度マイナスにはなってます😇
コロナに加えて、ロシア＝ウクライナ間の情勢などがあるようです。
とはいえ、 2桁のプラスは維持できており、今こそ積み立ての好奇と感じています。
以下で、詳細を見ていきます。
2022年2月THEO運用実績
積立金額：570,000円
現在資産（円建）：666,670円 +96,768 (+16.98%)
現在資産（ドル建）：5,770.04ドル+556.37 (+10.67%)
前月比で、円建・ドル建ともに大きく下落してはおりますが、円建てでは積立額57万円・評価益10万円弱となっております。悪くはありません😃
運用期間：43ヶ月（2018年5月〜）
積立金額：560,000円
現在資産（円建）：664,771円 +104,869 (+18.73%)
現在資産（ドル建）：5,837.98ドル+710.86 (+13.86%)
THEO日本円建 666,670円 +96,768 (+16.98%)
前回よりも評価益は−2％となり、10､000円程度下落しました。
※2022年1月時点は、664,771円 +104,869 (+18.73%)
2022年2月時点の推移（円建て）
THEOドル建て5,770.04ドル+556.37 (+10.67%)
ドル建ても3％程度マイナスになっております。
※2022年1月時点は、5,837.98ドル+710.86 (+13.86%)
2022年2月時点の推移（ドル建て）
THEOの運用方針
THEOでは株式関連に大きく投資するリスクをとった運用をしています。
株式中心のグロースセクションが68％としています。
・資産運用方針：値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。
インカム：債券中心に運用 23 %
インフレヘッジ：実物資産中心に運用 9 %
2022年2月のTHEO保有銘柄
次にTHEOで保有している銘柄をご紹介します。
コロナ禍でも毎月1万円の積み立てを行なってきた結果、
全てのポートフォリオセクションで評価益となっております😊
以下、詳細を見ていきます。
グロース：31.50％ 416,917円（前回33.61％413,662円）
前月から2％ほど減少しました😃
日経平均など世界的に調整局面であることが理由でしょうか。。
ただコロナで大きく下がってから回復したように今こそ買い時です、
ドルコスト平均法の理論で最適化されていくことを期待します。
2022年2月時点のグロースセクション
2022年1月時点のグロースセクション
インカム：19.10％ 182,708円（前回19.77％ 184,046円）
債券を中心とするインカムセクションです。こちらも前月同様20％を切っています。
ただ、インカムセクションは元本だけでなく、配当金などのあるため、安定した収益の柱となっています。
2022年2月時点のインカムセクション
2022年1月時点のインカムセクション
インフレヘッジ：29.64％ 65,592円（前回29.67％ 62,625円）
インフレヘッジでは実物資産中心の投資を行うセグメントですが、
こちらも前月から変化なくノーダメージでした！
29％程度の利益です。
分散投資できていることが見て取れますね。
2022年2月のインフレヘッジセクション
2022年1月のインフレヘッジセクション
※その他現金などが1,453円でした。
2022年2月のTHEO手数料は、454円（税込）
2022年1月の運用報酬は、454円（税込）でした。
積立額が50万円を超えたため、手数料0.88％／年間に減額になりました！
※前月は、518円（税込）。
2022年2月の運用報酬は、454円（税込）
ロボアドバイザーTHEOの運用報酬は運用資産額の1.1％ですが、
グリーンランクのため0.88%の手数料となっております。
ランクは運用資産額に応じて決まります。
次は残高が100万円を超えれば、手数料は0.77％になるので、継続していきたいですね😤
THEOの手数料
※THEOのWEBサイトより
売買についての手数料は一切不要のため、これ以上コストがかかることはありません。
現在、掲載している評価額は手数料が天引きされた後の評価額です。
実際にTHEOの手数料は高いのか下記で検証してみましたので、合わせてご確認ください。
2022年2月のTHEO実績まとめ
積み立て44ヶ月を超えてきておりますが、今月も下落してしまっています。。😂
ただ、16％を超える評価益が出ている点は嬉しい限りです😃
積立投資の効果を感じるとともに、ほったらかしでお金が増えるの本当に気持ちがいいですね😇
THEOのブログでも解説している株価の「平均回帰性」を信じて、継続した成果を感じます。
また株価などが下落している今だからこそ、積み上げを継続していきたいですね！
「平均回帰性」とは、市場価格は変動するが、概ね平均値に戻る傾向があるというものです。つまり、上がればその後下がり、下がればその後上がるという特性です。
引用；第２のリーマンショックが起きた時の対応法
また、コロナショックの影響で大きく株価が下落したタイミングで好調な債権を売却し、安くなった株式を購入する自動リバランスの効果も実感して体感していることができました。
本当にこのような冷静な（機械的な）判断は、感情を持つ人間には難しいと感じました。
今後もコロナは継続すると思いますので、不安定な時代だからこそTHEOを継続していきたいと思います。
以上です！
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