2018年7月純資産は【8,699,487円/前月比マイナス39,724円(-0.4%)】- 米中制裁関税による関連銘柄の含み損

2018年7月8日(日)の資産を公開します。
米中制裁関税による関連銘柄の含み損が発生しており、前月比マイナス39,724円(-0.4%)となっております。

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2018年7月8日(日)時点の純資産は、8,699,487円

社会人8年目の中堅に差し掛かった中小サラリーマンですが、コツコツ貯金を積み上げ、
2018年7月8日(日)時点の純資産は、8,699,487円となっております。
詳細は下記ご覧ください。

資産総額: 8,917,044円
負債総額: 217,557円
=====
純資産: 8,699,487円

▼資産の内訳
預金・現金 1,753,350円 19.66%
株式(現物) 5,877,436円 65.91%
投資信託 127,972円 1.44%
債券 100,000円 1.12%
FX 1,052,136円 11.80%
ポイント・マイル 6,150円 0.07%

預金・現金

預金・現金は、1,753,350円となっております。
直近3か月間で費用な生活費(およそ500,000円)だけ手元に普通預金として残し、残りは投資に回していきたいと思っております。
まだまだ普通預金に腐らせている資金があるので、できるだけ投資に回していきます。

■邦貨(日本円)
住信SBIネット銀行 代表口座 – 円普通 837,675円
住信SBIネット銀行 SBIハイブリッド預金 432,971円
SMBC 残高別普通預金残高 130,207円

■外貨(米ドル)
住信SBIネット銀行 代表口座 – 米ドル普通 7,079円
SBI証券 米ドル 現金 343,349円

■その他
THEO[テオ]by お金のデザイン 現金など 2,069円

株式(現物)

株式(現物) は、5,877,436円 となっており、資産の65.91%を占めています。
配当金利回りが4%以上となるように、高配当銘柄を中心にポートフォリオを組んでおり、
短期での取引はせず、長期的な投資を行っています。

現在投資している銘柄は下記の通りです。

コード 銘柄名 保有数 平均取得単価 現在値 評価額 評価損益 評価損益率 配当予測 利回り
2914 JT 200 2,941 3,039 607,800 ¥19,550 3.32% ¥23,500 3.87%
3543 コメダ 100 2,159 2,123 212,300 ¥-3,590 -1.66% ¥5,500 2.59%
5333 日本ガイシ 200 2,011 1,907 381,400 ¥-20,800 -5.17% ¥7,332 1.92%
6178 日本郵政 100 1,218 1,206 120,600 ¥-1,200 -0.99% ¥3,900 3.23%
6889 オーデリック 100 4,465 4,300 430,000 ¥-16,500 -3.70% ¥13,300 3.09%
7751 キヤノン 100 3,760 3,480 348,000 ¥-28,000 -7.45% ¥12,000 3.45%
8267 イオン 11 1,396 2,230 24,530 ¥9,178 59.78% ¥264 1.08%
9433 KDDI 100 2,927 3,082 308,200 ¥15,500 5.30% ¥7,600 2.47%
3287 星野 1 554,000 582,000 582,000 ¥28,000 5.05% ¥25,500 4.38%
3453 ケネディクス商業 1 241,400 247,000 247,000 ¥5,600 2.32% ¥12,000 4.86%
3472 大江戸温泉 1 87,200 87,800 87,800 ¥600 0.69% ¥4,500 5.13%
9281 タカラインフラF 1 117,700 119,300 119,300 ¥1,600 1.36% ¥6,500 5.45%
BTI ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR 50 50.11 51.78 286,912 ¥9,253 3.33% ¥10,000 3.49%
HSBC HSBC  ADR 100 50.57 47.14 522,405 ¥-38,011 -6.78% ¥17,200 3.29%
NGG ナショナル グリッド ADR 50 55.83 58.59 324,647 ¥15,293 4.94% ¥24,000 7.39%
T AT&T 100 33.45 32.68 362,159 ¥-8,533 -2.30% ¥21,000 5.80%
XOM エクソン モービル 100 78.2 82.33 912,381 ¥45,769 5.28% ¥24,800 2.72%
¥5,877,434 ¥33,709 0.63% ¥218,896 3.72%

先月は、
・日本郵政 100株
・BTI 50株
を購入しました。

年間配当利回り想定は、税引き後で3.72%となっており、目標は未達です。
今後も高配当銘柄に投資しつつ、配当金利回り4%以上を目指していきます。
来年3月末時点では、株式に800万円程度まで投資を行い、配当金年32万円をもくろんでいます。

前月比では、米中制裁関税による関連銘柄の含み損が発生しており、前月比マイナス39,724円(-0.4%)となっておりますが、
評価損益33,709円のプラスを何とかキープできております。

投資信託

THEO[テオ]by お金のデザインに130,000円の投資を行っております。
毎月1万円を積み立てており、現状127,972円+2,069円でぎりぎりプラスになっておりますが、
投資信託手数料として投資金額の1%が差し引かれるため、マイナスとなっております。
こちらは気長に見ていきたいと思います。

債券

住信SBIネット銀行の劣後債を100,000円で購入しておりましたが、今月末で強制的に償還となるため、
来月からは現金に戻る予定です。
年間配当950円(利回り1%以下)でしたので、ほかの高配当株などにシフトしていきます。

FX

1,052,136円をSBIFXトレードの口座に入れております。
新興国通貨の南アフリカランドなどのスワップポイント狙いで投資を行っておりましたが、
米ドルに回帰する傾向があるため、FX口座からは引き上げていきたいと思います。

ポイント・マイル

メインのクレジットカードで使っているJCBブランドのミライノカードGOLDのポイントで、
6,150ポイント保有しております。
住信SBIネット銀行のスマプロポイントに置き換えることで、12300ポイントとなり12,300円相当のキャッシュになります。
近いうちに換金します。

まとめ

投資に回せてない現金がいくらかありますので、積極的に投資に回していきます。
米中貿易摩擦で株安になっている銘柄をピックして拾っていければなと思います。
ただ、自動車についての関税発動など見えない部分がおおいため、比較的安全な投資先に回すかもしれません。
2019年3月末時点で、資産合計1050万円を目指します。
2019年8月時点では、890万円の資産(+20万円)を目指します。

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