こんにちは！ コロナショックで大変ボラティリティの高い相場が続いてますね。
今回も自動積立で放置しているロボアドTHEOの運用状況をまとめました。
すでにタイトルで暴落っぷりはみて取れると思いますが、たんたんとブログ記事にしていきます！
目次
2020年3月の【ロボアドTHEO】運用実績
御覧通り、円建て・ドル建てともに2桁の含み損となりました。
じつに前月比較で20％超の下落です。
2020年3月THEO運用実績
積立金額：340,000円
現在資産（円建）：276,845円 -63,155円(-18.58%)
現在資産（ドル建）：2,645.69ドル -454.83ドル (-14.67%)
運用期間：20ヶ月（2018年5月〜）
積立金額：330,000円
現在資産（円建）：359,370円 +29,370円(+8.90%)
現在資産（ドル建）：3,272.06ドル+267.25ドル(+8.89%)
THEO日本円建276,845円 -63,155円(-18.58%)
過去1年間の推移を見てみると、みごとに直近でスコーーーんと落ちてますね😇
THEO外貨建3,272.06ドル+267.25ドル(+8.89%)
ドル建てもスコーーーんです😇
THEOの運用方針
スコーーーん😇の原因ですが、THEOで積極運用を行なっており、
株式中心のグロースセクションが68％のためです。
・資産運用方針：値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。
インカム：債券中心に運用 23 %
インフレヘッジ：実物資産中心に運用 9 %
2020年3月のTHEO保有銘柄
次にTHEOで保有している銘柄をご紹介します。
前月と比較してコロナショックでどれくらいダメージを受けていくか見ていきます。
今月の各ポートフォリオの資産状況は以下の通りです。
グロース：−23.11％178,931円（前月10.79％243,030円）
グロースは株式を中心とするセクションです。
前月と比較して、30％程度マイナスになりました。
スコーーーん😇の原因です。
インカム：0.32％ 71,140円（前月12.21％ 83,080円）
債券を中心とするインカムセクションです。
こちらはなんとかギリギリ含み益を保っていますね。
分配金・利子も別途あるため、頼もしいですね。
インフレヘッジ：-16.84％ 25,734円（前月9.76％31,849円）
インフレヘッジでは実物資産中心の投資を行うセグメントですが、
こちらも大きく下落しました。
※その他現金などが1,040円でした。
2020年3月のTHEO手数料は、278円
2020年3月の運用報酬は、278円（税込）でした。
※前月は、268円（税込）。
ロボアドバイザーTHEOの運用報酬は運用資産額の1％ですが、
ブルーランクのため0.9%の手数料となりました。
ランクは運用資産額に応じて決まります。
※THEOのWEBサイトより
売買についての手数料は一切不要のため、これ以上コストがかかることはありません。
現在、掲載している評価額は手数料が天引きされた後の評価額です。
実際にTHEOの手数料は高いのか下記で検証してみましたので、合わせてご確認ください。
2020年3月のTHEO実績まとめ
ここまで順調に含み益を出してきたTHEOですが、ついに大きくスコーーーん😇してしまいました。。
ただ、損切りするかというと一切損切りするつもりはなく、積立額を増やす予定です。
THEOは長期投資として行なっているので、一時的な下落は全く気になりません。
THEOのブログでも解説している株価の「平均回帰性」を信じて、今こそ積立額を増やそうと思っています。
「平均回帰性」という特性です。市場価格は変動するが、概ね平均値に戻る傾向があるというものです。つまり、上がればその後下がり、下がればその後上がるという特性です。
引用；第２のリーマンショックが起きた時の対応法
株価が軟調な時こそ、資金に余力があれば買いますことで、長期的には資産を増やすことができます。
ただ、個別株では分散効果が得られないため、10万円から投資できて自動でリバランス・世界中の株、債権など金融商品に分散投資できるため、THEOは初心者の方にもおすすめです。
コロナショックで世界経済の原則が叫ばれますが、
世界には70億人の人がいます。この人たちの欲望を満たすべく間違いなく経済は発展すると考えています。
使わないお金を貯金に眠らせておくぐらいであれば、
THEOで積み立てをしてみることをお勧めします。
▼THEO公式サイトはこちら▼
★docomoユーザーでなくてもOK★
運用額に応じて毎月ポイントを獲得、ドコモ回線なら、さらにおトクに ・お預かり資産1万円につき、1ポイントを毎月獲得できます。 ドコモ回線をご利用の方は通常の1.5倍のポイントを獲得できます。
2.お買い物の「おつり」を積み立てて、自動的に投資できる。
おつりでコツコツかんたんに、日々のお買い物でかしこく投資
3.ドコモ口座との連携で、さらに便利。
証券口座とドコモ口座を連携させて、資産の管理をカンタン、便利に。
4.はじめやすい、つづけやすい。
スマホで、1万円からはじめられる。自動積立もできるから、ほったらかしで資産運用
5.プロレベルの資産運用を誰にでも。
機関投資家も採用している高度な運用手法を、アルゴリズムの力で全ての人に
6.THEO AIアシスト - AIを活用してさらなる安心を。
内主要ロボアド唯一のAI搭載（2018年8月末時点）。 AIが資産の大幅下落を予想して、リスクを回避
以上です！
コメント