こんにちは! 今回も自動積立で放置しているロボアドTHEOの運用状況をまとめました。
2018年5月から積み立てをしているTHEOですが、今月も成果を確認していきます。
目次
2020年2月の【ロボアドTHEO】運用実績
今月も引き続き、
日本円建・米国ドル建ともに9%弱のプラスとなっています。
ただ先月と比較すると、コロナウイルスの影響などから、株式関連銘柄(グロース)の下落がありました。
詳細を以下で見ていきます!
■2020年2月THEO運用実績
積立金額:330,000円
現在資産(円建):359,370円 +29,370円(+8.90%)
現在資産(ドル建):3,272.06ドル+267.25ドル(+8.89%)
運用期間:19ヶ月(2018年5月〜)
積立金額:320,000円
現在資産(円建):350,837 +30,837 (+9.64%)
現在資産(ドル建):3,192.33 +278.34 (+9.55%)
毎月自動引き落としで、1万円積み立てています。
THEO日本円建359,370円 +29,370円(+8.90%)
THEO外貨建3,272.06ドル+267.25ドル(+8.89%)
THEOの運用方針
引き続き下記の株式中心の積極的にリスクをとる運用を行なっています。
・資産運用方針:値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。
インカム:債券中心に運用 23 %
インフレヘッジ:実物資産中心に運用 9 %
2020年2月のTHEO保有銘柄
次にTHEOで保有している銘柄をご紹介します。THEOにおまかせ設定のため、自動でリバランスされて調整されます。
今月の各ポートフォリオの資産状況は以下の通りです。
グロース:10.79%243,030円(前月11.55%233,944円)
グロースは株式を中心とするセクションです。
前月と比較して1%程度評価益が縮小していますが、大きな痛手はないです。
インカム:12.21%83,080円(前月11.37%79,731円)
債券を中心とするインカムセクションです。
こちらは前月と比較して1%弱伸長しました。
インフレヘッジ:9.76%31,849円(前月9.63%36,822円)
インフレヘッジでは実物資産中心の投資を行うセグメントです。
前月と比較して同程度の収益が出せています。
※その他現金などが1,411円でした。
2020年2月のTHEO手数料は、268円
2020年2月の運用報酬は、268円(税込)でした。
※前月は、282円(税込)。
ロボアドバイザーTHEOの運用報酬は運用資産額の1%ですが、
ブルーランクのため0.9%の手数料となりました。
ランクは運用資産額に応じて決まります。
※THEOのWEBサイトより
運用金額50万円以上で手数料が0.8%になるので積み立て金額を増やすか検討中です。
売買についての手数料は一切不要のため、これ以上コストがかかることはありません。
現在、掲載している評価額は手数料が天引きされた後の評価額です。
0.9%の手数料があっても、しっかり利益が出せています。
実際にTHEOの手数料は高いのか下記で検証してみましたので、合わせてご確認ください。
2020年2月のTHEO実績まとめ
直近のコロナウイルスの影響により株価が軟調ですが、9%弱の評価益が出せており頼もしいです!
また株価が軟調な時でも同額を積み立てていくことでドルコスト平均法×AIによるお任せ投資により、
ほったらかしで評価益が出せることも嬉しいですね。
THEOは今回の株価が軟調な時でも長期運用するほど安定した収益が出せているように感じます。
また、1万円から投資できて自動でリバランス・世界中の株、債権など金融商品に分散投資できるため、初心者の方にもおすすめです。
下記のバナーより投資の無料診断ができるので、興味のある方は試してみてください!
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https://theo.blue/
以上です!
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