10万円からコツコツ積み立てを開始したロボアド「THEO（テオ）」の最新運用状況を共有します。2025年11月25日時点での時価評価額・ポートフォリオ内訳・資産推移・運用報酬などをまとめました。
目次
📈 運用成果サマリー（2025年11月25日時点）
| 項目 | 金額（円） | 前月比 |
|---|---|---|
| 時価評価額 | 1,937,419円 | +8,810円 |
| 評価益 | +719,389円（+58.97%） | +8,810円相当 |
| ドル建て資産額 | $12,346.54 | -$166.33 |
| 評価益（USD） | +2,592.55（+26.54%） | -$166.33 |
| 分配金合計額（参考値） | 118,734円 | +976円 |
| 運用報酬（税込） | 1,692円 | 前月：1,662円 |
-
※為替：1ドル = 156.92円（2025年11月25日時点）
💼 ポートフォリオ内訳と収益率
Screenshot
保有しているポートフォリオ
■ グロース（株式中心に運用）
-
評価額：1,121,257円
-
収益率：+157.38%
構成銘柄と評価損益：
| 銘柄 | 時価評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| VUG（米大型グロース） | 373,752円 | +55,752円 |
| VTV（米大型バリュー） | 348,927円 | +87,567円 |
| VGK（ヨーロッパ株） | 185,691円 | +47,826円 |
| VWO（新興国株式） | 84,125円 | +17,725円 |
| EPI（インド株） | 57,634円 | +1,345円 |
| EWZ（ブラジル株） | 45,475円 | +890円 |
| EWJ（日本株） | 25,653円 | +5,783円 |
■ インカム（債券中心に運用）
-
評価額：597,692円
-
収益率：+70.34%
主要銘柄の例：
| 銘柄 | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| LQD（米投資適格社債） | 139,797円 | +9,277円 |
| IEF（米国債7-10年） | 137,471円 | +8,914円 |
| MBB（モーゲージ債） | 120,063円 | +9,877円 |
| IGSB（短期社債） | 66,547円 | +4,026円 |
| SJNK（ハイイールド債） | 59,645円 | +6,994円 |
| SRLN（バンクローン） | 58,370円 | +3,966円 |
| VGSH（短期米国債） | 9,243円 | +511円 |
| IGOV（先進国国債） | 6,556円 | +220円 |
■ インフレヘッジ（実物資産中心に運用）
-
評価額：195,824円
-
収益率：+134.85%
代表銘柄：
| 銘柄 | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| XLRE（米REIT） | 83,557円 | +12,629円 |
| VTIP（短期物価連動債） | 55,043円 | +5,015円 |
| IAU（金） | 36,644円 | +15,908円 |
| IXC（エネルギー関連） | 13,263円 | +3,498円 |
| SLV（銀） | 7,317円 | +3,197円 |
💸 運用報酬の推移
| 計算基準日 | 基準額 | 手数料（税込） |
|---|---|---|
| 2025年10月31日 | 1,919,193円 | 1,692円 |
| （参考）前月 | 1,821,032円 | 1,662円 |
📊 全体の資産推移グラフ
-
評価額：1,937,419円（+719,389円）
-
毎月1万円ずつ積立中。ここまでの運用期間：約5年半。
-
リーマンショック級の暴落は未経験ながらも、コロナショックや米国金利変動、為替影響を乗り越えて継続成長。
<img src=”https://yourimage.link/graph_nov2025.png” alt=”資産推移グラフ” width=”100%”>
📝 所感｜「勝ち筋」が見えてきたロボアド運用
最近では個別株・高配当株の話題が注目されがちですが、THEOのようなロボアドも「ほったらかしで堅実に育つ」運用法として強い味方になります。
特に今年はグロース株が絶好調で、ドル建てでも円建てでも安定して資産が伸びました。インカム・インフレヘッジともにバランス良く育っており、「分散投資」の効果を体感できた1年でした。
✅ 今後の注目ポイント
-
年内200万円突破なるか？
-
ドル円の動向と分配金再投資の影響
-
債券利回り上昇によるインカム資産の再評価
コメント