【2021年3月】THEOテオ運用実績は534,289円 +74,289 (+16.15%)/運用33ヶ月目

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ロボアド
2021年3月時点の推移(円建て)

こんにちは。ついに緊急事態宣言も明けて、新生活が始まる4月に差し掛かろうとしてますね。
私も年初に立てた目標を振り返りつつ、邁進していきたい今日この頃です。

さて本日は、ロボアドTHEOの状況を確認してみます😃

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2021年3月のロボアドTHEOの運用実績

先月50万円の積み立てを超えたTHEOですが、引き続き毎月1万円の積み立てを行なっております。
継続してきた甲斐があり、コロナを超えて+74,289 (+16.15%)の評価益です!
※前月は、+63,142 (+14.03%)で2%のプラス。

以下で、詳細を見ていきます。

2021年3月THEO運用実績

運用期間:33ヶ月(2018年5月〜)
積立金額:460,000円
現在資産(円建):534,289+74,289 (+16.15%)
現在資産(ドル建):4,893.20+662.67 (+15.66%)

前月比で、ドル建ては1%程度低下しましたが、円建てでは2%プラスとなりました。

■2021年2月時点の運用実績
運用期間:32ヶ月(2018年5月〜)
積立金額:450,000円
現在資産(円建):513,142+63,142 (+14.03%)
現在資産(ドル建):4,829.57+691.19 (+16.70%)

THEO日本円建534,289+74,289 (+16.15%)

先月よりも評価益がプラス11,000円となりました。
※2021年2月時点は、513,142+63,142 (+14.03%)。

2021年3月時点の推移(円建て)

THEOドル建て4,893.20+662.67 (+15.66%)

ドル建てでみると、先月比で30ドル(1%)程度の評価損となりましたが、まだまだプラスです。
※2021年2月時点は、4,829.57ドル +691.19 (+16.70%)

2021年3月時点の推移(ドル建て)

THEOの運用方針

THEOでは株式関連に大きく投資するリスクをとった運用をしています。
株式中心のグロースセクションが68%としています。

・資産運用方針:値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。

グロース:株式中心に運用 68 %
インカム:債券中心に運用 23 %
インフレヘッジ:実物資産中心に運用 9 %

2021年3月のTHEO保有銘柄

次にTHEOで保有している銘柄をご紹介します。
コロナ禍でも毎月1万円の積み立てを行なってきた結果、
全てのポートフォリオセクションで評価益となっております😊
以下、詳細を見ていきます。

グロース:23.23% 362,426円(前回20.87% 351,168円)

グロースは株式を中心とするセクションで日経平均が上昇していることもあり、
先月に続き20%の評価益です。
今月はさらに3%プラス弱となりました。
完全にコロナ明けになるのが楽しみで仕方ありません。😇

2021年3月時点のグロースセクション

▼前回

2021年2月時点のグロースセクション

インカム:15.85% 124,647円(前回12.61% 118,664円)

債券を中心とするインカムセクションです。こちらも4000円ほど評価益を積み上げました。
前月から3%プラスとなっており15%を超える評価益が出ています。
元本だけでなく、利回りによる安定した収益の柱となっています。

2021年3月時点のインカムセクション

▼前回

2021年2月時点のインカムセクション

インフレヘッジ:6.10% 43,304円(前回2.60% 42,029円)

インフレヘッジでは実物資産中心の投資を行うセグメントですが、
2021年1月まではマイナスでしたが、先月に引き続きプラスに転換しています。

2021年3月のインフレヘッジセクション

▼前回

2021年2月のインフレヘッジセクション

※その他現金などが3,912円でした。

2021年3月のTHEO手数料は、431円(税込)

2021年3月の運用報酬は、431円(税込)でした。
基本手数料が1.1%に値上げされている?ようですが、
毎月カフェラテ1杯を我慢すれば、これだけの成果が出せることがわかりますね。
※前月は、372円(税込)。

2021年3月の運用報酬は、431円(税込)

ロボアドバイザーTHEOの運用報酬は運用資産額の1.1%ですが、
ブルーランクのため0.99%の手数料となりました。

ランクは運用資産額に応じて決まります。

残高が50万円を超えれば、手数料は0.88%になるので、もう一息です。😤

THEOの手数料


※THEOのWEBサイトより

THEO(テオ) ロボアドバイザー

売買についての手数料は一切不要のため、これ以上コストがかかることはありません。

現在、掲載している評価額は手数料が天引きされたの評価額です。

実際にTHEOの手数料は高いのか下記で検証してみましたので、合わせてご確認ください。

THEO(テオ)の手数料は高いのか?手動の運用と比較してわかったこと。
THEO(テオ)の手数料は高いとよく言われますが、実際どうなのでしょうか。 今回はTHEO(テオ)の手数料が本当に高いのか、シミュレーションしてみました。 THEO(テオ)の手数料の概要 THEO(テオ)の手数料は、預かり資産の1%/...

2021年3月のTHEO実績まとめ

2021年3月時点の運用益を確認してみて、現状では日経平均は3万円を下回る形になっておりますが、THEOでの積み立ては奏功しており、ご覧の通り大きく評価益が出せています。
2月、3月と本業が忙しかったのですが、ほったらかしでお金が増えるの本当に気持ちがいいですね😇

THEOのブログでも解説している株価の「平均回帰性」を信じて、継続した成果を感じます。

「平均回帰性」という特性です。市場価格は変動するが、概ね平均値に戻る傾向があるというものです。つまり、上がればその後下がり、下がればその後上がるという特性です。
引用;第2のリーマンショックが起きた時の対応法

また、コロナショックの影響で大きく株価が下落したタイミングで好調な債権を売却し、安くなった株式を購入する自動リバランスの効果も実感して体感していることができました。

本当にこのような冷静な(機械的な)判断は、感情を持つ人間には難しいと感じました。
第2波が迫り来る中で現物株だけではなく、ロボアドによる機械的な積み立て投資もポートフォリオの1つとしておすすめですね。

THEO(テオ)を21ヶ月間継続してわかったメリット・デメリットまとめ
「THEO(テオ)」はいわゆるロボットアドバイザー(ロボアド)とよばる小額から様々な銘柄に分散投資できるサービスです。 私も毎月1万円積み立てて運用していますが、 まだ投資をしたことがない人におすすめできるサービスのため、 まとめ...

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