こんにちは。8月に状況をまとめて以来、ほったらかしにしていたTHEOの状況を今日は確認してみます。
ほったらかしとはいえ毎月1万円を積み立てておりどうなっているか楽しみです。
では、早速みていきましょう😃
目次
2021年1月のロボアドTHEOの運用実績
表題の通り、コロナ真っ只中も毎月自動で1万円を積み立てていた甲斐があり、
+36,118円 (+8.40%)の評価益を出すことができました。
もうすぐ3年間運用を続けていることになりますが、
コロナや株価の暴落で大きく下落することはあったもののプラスになっているのは嬉しいですね😄
毎月かかさず1万円の積み立てを自動継続してたきたことの成果を感じます。
以下で、詳細を見ていきます。
2021年1月THEO運用実績
積立金額:430,000円
現在資産(円建):466,118円+36,118円 (+8.40%)
現在資産(ドル建):4,502.25ドル+555.57ドル (+14.08%)
運用期間:26ヶ月(2018年5月〜)
積立金額:390,000円
現在資産(円建):401,642円+11,642円(+2.99%)
現在資産(ドル建):3,796.24ドル+229.42ドル(+6.43%)
THEO日本円建466,118円 +36,118円 (+8.40%)
前回集計した2020年8月と比べて3倍以上の評価益が出ていますね😃
※2020年8月時点は、401,642円 +11,642円(+2.99%)。
THEOドル建て4,502.25ドル +555.57ドル (+14.08%)
ドル建てで見てみても、前回と比較して2倍程度の評価益となっていますね😃
※2020年8月時点は、3,796.24ドル +229.42ドル(+6.43%)
THEOの運用方針
THEOでは株式関連に大きく投資するリスクをとった運用をしています。
株式中心のグロースセクションが68%としています。
・資産運用方針:値上がり益重視・THEOにおまかせで設定しています。
・毎月10,000円の積立を行なっています。
インカム:債券中心に運用 23 %
インフレヘッジ:実物資産中心に運用 9 %
2021年1月のTHEO保有銘柄
次にTHEOで保有している銘柄をご紹介します。
前月と比較してコロナショックでどれくらいダメージを受けていくか見ていきます。
今月の各ポートフォリオの資産状況は以下の通りです。
グロース:12.53% 317,250円(前回2.76% 272,443円)
グロースは株式を中心とするセクションで前回8月と比較して大きく躍進しました。
積み立てが効いてきているのが、よくわかりますね!
インカム:11.75% 108,452円(前回12.15% 97,523円)
債券を中心とするインカムセクションです。
落ち込んでいた元本もプラスに大きく転換・安定を引き続いており、11%を超える評価益が出ています。
元本だけでなく、利回りによる安定した収益の柱となっています。
インフレヘッジ:-3.88% 37,588円(前回-2.79% 31,551円)
インフレヘッジでは実物資産中心の投資を行うセグメントですが、
こちらだけマイナスが引き続きますね🤔
石油などの現物資産は、引き続き安値です。
※その他現金などが2,828円でした。
2020年12月のTHEO手数料は、319円
2020年12月の運用報酬は、378円(税込)でした。
※前月は、319円(税込)。
ロボアドバイザーTHEOの運用報酬は運用資産額の1%ですが、
ブルーランクのため0.9%の手数料となりました。
ランクは運用資産額に応じて決まります。
残高が50万円を超えれば、手数料は0.8%になるので、もう一息です。😤
※THEOのWEBサイトより
売買についての手数料は一切不要のため、これ以上コストがかかることはありません。
現在、掲載している評価額は手数料が天引きされた後の評価額です。
実際にTHEOの手数料は高いのか下記で検証してみましたので、合わせてご確認ください。
2021年1月のTHEO実績まとめ
2021年1月時点の運用益を確認してみて、コロナで一時は大幅なマイナスとなりましたが、毎月1万円積み立ててきた成果を感じる内容でした。😃
値下がりしている時こそ、継続して積み立てることで収益を伸ばすことができることがよくわかりました。
THEOのブログでも解説している株価の「平均回帰性」を信じて、継続した成果を感じます。
「平均回帰性」という特性です。市場価格は変動するが、概ね平均値に戻る傾向があるというものです。つまり、上がればその後下がり、下がればその後上がるという特性です。
引用;第2のリーマンショックが起きた時の対応法
また、コロナショックの影響で大きく株価が下落したタイミングで好調な債権を売却し、安くなった株式を購入する自動リバランスの効果も実感して体感していることができました。
本当にこのような冷静な(機械的な)判断は、感情を持つ人間には難しいと感じました。
第2波が迫り来る中で現物株だけではなく、ロボアドによる機械的な積み立て投資もポートフォリオの1つとしておすすめですね。
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4.はじめやすい、つづけやすい。
スマホで、1万円からはじめられる。自動積立もできるから、ほったらかしで資産運用
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